据圣地亚哥县地方检察官办公室称，一家信用维修公司的首席执行官被任命为一项超过500万美元计划的头目，该计划从100多辆汽车中骗取了几家主要汽车贷款人。
除其他事项外，欺诈圈还被指控洗信用，这是一种欺诈，客户错误地举报身份盗窃行为，以从其信用报告中删除合法的交易渠道。
根据地方检察官办公室周五发表的一份声明，在查明的100多辆汽车中，有四分之三成为了调查的重点。这些车辆，包括高端豪华车，房车，休闲车和水上交通工具，价值约375万美元。
根据在加利福尼亚县高等法院提起的几宗刑事诉讼，本田金融服务，第一资本汽车金融，富国银行汽车金融，丰田金融服务，福特汽车信贷，克莱斯勒资本和雷克萨斯金融服务等均属于受影响的贷方。
圣地亚哥县地区汽车防盗工作组（简称Blindside）经过18个月的调查，圣地亚哥信贷维修公司爱国者金融（Patriot Financial）的首席执行官布莱恩·奥尔（Bryan Orr）被指控领导20名同谋欺诈购买车辆。
从2017年12月开始，奥尔律师办公室在声明中说，奥尔开始了几项涉及重罪活动的骗局，包括但不限于洗钱，汽车盗窃，大盗和以假装盗窃。
办公室的一位女发言人说，由于此案仍在审理中，她无法对此发表评论。
汽车盗窃骗局在一个这样的骗局中，一名阴谋者将购买新车并为其提供资金。同谋者全额偿还了贷款，将所有权发送给购买者后，车辆被转售了。然后，购买者将错误地报告说他或她的银行帐户被欺诈地用于购买车辆，并将被退还，地区检察官说。
声明说：“立即将资金撤出并转给奥尔。”“对于他们的努力，同谋者获得了一定比例。”
声明说，当贷方审查有争议的购买的退款要求时，欺诈团伙创建了54个空壳公司并为其设计了网站，这些空壳公司是“由寻求核实其客户的金融机构研究的”就业或企业存在。
地方检察官萨米·斯蒂芬（Summer Stephan）在声明中说：“这家犯罪企业由个人和数十家空壳公司组成的网络组成，这些网络使抢劫者拉紧绳子并实施了3年以上的骗局。”“银行，汽车金融公司乃至最终是消费者，都是这一侵略性有组织犯罪行动的受害者。”
地方检察官指控欺诈团伙在各种金融机构开设了45个以上的银行帐户，以便利该计划和洗钱。一位阴谋家还被指控制造虚假的财务文件，使收入很少或没有收入的个人能够购买车辆。
如果罪名成立，奥尔将面临最高100年的监禁。
尽管信用清洗（或信用修复欺诈）对于汽车行业而言不是新问题，但最近已成为汽车贷方关注的主要问题。根据圣地亚哥一家专门从事欺诈检测的公司PointPredictive的说法，自去年秋天以来，少数几个大型汽车贷方报告称进入其欺诈部门的信用清洗案件增加了四倍。
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